Tool aziendale · Tesoreria · Controllo di gestione
Cash Flow Planner 12 mesi
Strumento gratuito per stimare la liquidità mese per mese con saldo iniziale, ricavi con stagionalità,
tempi di incasso, costi fissi/variabili e uscite una tantum.
Evidenzia i mesi critici e la runway, cioè quanti mesi l’impresa riesce a reggere prima di andare sotto zero.
Tool gratuito
Piano di cassa 12 mesi
Tempi incasso
Alert mesi critici
Export CSV
Puoi scegliere un preset e poi modificare liberamente i campi.
Dal planner gratuito al controllo di gestione vero
Un piano di cassa orientativo è utile per individuare mesi critici, ma per prendere decisioni operative servono dati contabili coerenti,
scadenziario clienti/fornitori, imposte, IVA, investimenti, affidamenti bancari, budget e analisi degli scostamenti.
ISY Srl SB supporta PMI, professionisti e società nella costruzione di modelli di controllo di gestione, budget, report mensili e monitoraggio della liquidità, con il supporto di commercialisti, consulenti aziendali e consulenti del lavoro e con procedure interne organizzate secondo un sistema di qualità certificato UNI EN ISO 9001:2015.
ISY Srl SB supporta PMI, professionisti e società nella costruzione di modelli di controllo di gestione, budget, report mensili e monitoraggio della liquidità, con il supporto di commercialisti, consulenti aziendali e consulenti del lavoro e con procedure interne organizzate secondo un sistema di qualità certificato UNI EN ISO 9001:2015.
Controllo di gestione PMI
Budget, KPI, analisi scostamenti, margini e monitoraggio economico-finanziario.
Vai al servizio
Contabilità e dati gestionali
Elaborazione dati contabili e supporto per rendere leggibili numeri e flussi aziendali.
Contabilità
Pianificazione fiscale
Imposte, acconti, scadenze e impatto della fiscalità sul fabbisogno finanziario.
Pianificazione
Dati di input
€
Disponibilità attuale su conti/cassa (stima).
€
Valore base prima della stagionalità.
Incasso “spostato” in avanti (semplificazione).
%
Serve per stimare i costi variabili (COGS/fornitori).
€
Affitti, stipendi, software, leasing, ecc.
%
Commissioni, marketing variabile, logistica, ecc.
Stagionalità ricavi (moltiplicatore)
1,00 = normale · 1,20 = +20% · 0,80 = -20%
Entrate/Uscite una tantum (per mese)
Esempi: saldo/acconti imposte, IVA, investimenti, rimborsi, finanziamenti.
Nota: risultati orientativi. Questo tool non sostituisce contabilità, tesoreria e controllo di gestione:
serve per visualizzare trend e criticità e impostare azioni correttive.
Vuoi trasformarlo in budget + monitoraggio mensile?
Possiamo impostare KPI, report, controllo di gestione e analisi degli scostamenti su misura.
Risultato
—
—
Saldo finale (12° mese)
—
Minimo di cassa (nei 12 mesi)
—
Mese più critico
—
Cash conversion (incasso)
—
Piano di cassa (12 mesi)
| Mese | Incassi | Uscite | Saldo finale |
|---|---|---|---|
| Calcola per vedere la tabella. | |||
Consigli rapidi
- Se vai sotto zero: rinegozia termini, anticipa incassi, riduci costi fissi, pianifica linee di credito.
- Inserisci le imposte come “uscite una tantum” nei mesi corretti (saldo/acconti/IVA).
- Per un modello più preciso: distingui incassi B2B/B2C e costi per centro di costo.
Contatta ISY
Possiamo impostare un controllo di gestione completo: budget, KPI, report mensili e analisi scostamenti.
Domande frequenti
Serve a stimare l’andamento della liquidità nei prossimi 12 mesi, considerando incassi, costi fissi e variabili,
uscite una tantum e tempi di incasso. È utile per prevenire mesi critici e pianificare interventi.
No. È una stima orientativa. La precisione dipende dalla qualità dei dati inseriti e da variabili reali:
ritardi nei pagamenti, IVA, imposte, investimenti, stagionalità e affidamenti bancari.
Sì. Puoi indicare importi una tantum, in entrata o in uscita, per ciascun mese: saldo imposte, acconti, IVA,
acquisto beni, rimborsi o finanziamenti.