A cosa serve un Cash Flow Planner a 12 mesi?

Serve a stimare l’andamento della liquidità nei prossimi 12 mesi, considerando incassi, costi fissi/variabili, uscite una tantum e tempi di incasso. È utile per prevenire mesi critici e pianificare interventi.

Il risultato è preciso come un gestionale?

No, è una stima orientativa. La precisione dipende dalla qualità dei dati inseriti e da variabili reali (ritardi pagamenti, IVA, imposte, investimenti, stagionalità).

Come funzionano i tempi di incasso (30/60/90 giorni)?

Il tool sposta una quota degli incassi in avanti nel tempo. Ad esempio con 60 giorni, gli incassi stimati del mese vengono in gran parte incassati nei due mesi successivi.

Posso inserire imposte, IVA o investimenti una tantum?

Sì: puoi indicare importi una tantum (uscite o entrate) per ciascun mese, ad esempio saldo imposte, acconti, acquisto beni, rimborsi o finanziamenti.

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Cash Flow Planner 12 mesi

Strumento gratuito per stimare la liquidità mese per mese con: saldo iniziale, ricavi con stagionalità, tempi di incasso, costi fissi/variabili e uscite una tantum. Evidenzia i mesi critici e la runway (quanti mesi reggi prima di andare sotto zero).

✅ Tool gratuito 📆 12 mesi ⏳ Tempi incasso 📉 Alert mesi critici ⬇️ Export CSV

Impostazione rapida

Puoi scegliere un preset e poi modificare liberamente i campi.

Dati di input

Saldo iniziale di cassa

€

Disponibilità attuale su conti/cassa (stima).

Ricavi medi mensili (fatturato)

€

Valore base prima della stagionalità.

Tempi medi di incasso

Incasso “spostato” in avanti (semplificazione).

Margine lordo (%)

Serve per stimare i costi variabili (COGS/fornitori).

Costi fissi mensili

€

Affitti, stipendi, software, leasing, ecc.

Altri costi variabili (%)

Commissioni, marketing variabile, logistica, ecc.

Stagionalità ricavi (moltiplicatore)

1,00 = normale · 1,20 = +20% · 0,80 = -20%

Entrate/Uscite una tantum (per mese)

Esempi: saldo/acconti imposte, IVA, investimenti, rimborsi, finanziamenti.

Nota: risultati orientativi. Questo tool non sostituisce contabilità/tesoreria: serve per “vedere” trend e criticità e impostare azioni di controllo di gestione.

Vuoi trasformarlo in budget + monitoraggio mensile?

Possiamo impostare KPI, report e controllo di gestione su misura.

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Risultato

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Saldo finale (12° mese)

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Minimo di cassa (nei 12 mesi)

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Mese più critico

—

Cash conversion (incasso)

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Piano di cassa (12 mesi)

Mese	Incassi	Uscite	Saldo finale
Calcola per vedere la tabella.

Consigli rapidi (azione)

Se vai sotto zero: rinegozia termini, anticipa incassi, riduci costi fissi, pianifica linee di credito.
Inserisci le imposte come “uscite una tantum” nei mesi corretti (saldo/acconti/IVA).
Per un modello più preciso: distingui incassi B2B/B2C e costi per centro di costo.

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